Schéma de Ponzi classique



We are searching data for your request:

Forums and discussions:
Manuals and reference books:
Data from registers:
Wait the end of the search in all databases.
Upon completion, a link will appear to access the found materials.

Le schéma de la pyramide financière a été suffisamment élaboré - les déposants sont attirés par des dividendes élevés, tandis que leurs fonds ne sont investis dans aucun projet, mais sont utilisés pour payer des intérêts aux clients précédents. Le schéma est en constante expansion, le flux de dépôts croît comme une avalanche.

Au moment où le coût des paiements dépasse la réception de nouveaux fonds, les paiements sont stoppés et les organisateurs de la pyramide disparaissent rapidement avec l'argent collecté. Si en Russie un tel système est associé à "MMM", alors aux États-Unis, il s'appelait "Ponzi Scheme". C'est Carlo Ponzi qui est devenu le premier créateur connu d'une telle structure en 1920.

Le jeune homme est arrivé d'Italie aux États-Unis en 1903 sans argent en poche, mais avec de grands espoirs. Ayant changé de nombreux emplois, Carlo a réussi à aller en prison à deux reprises pour faux et violation des lois sur l'immigration.

L'heure la plus belle de Ponzi ouvrait la possibilité de spéculation sur les coupons postaux avec un profit pouvant atteindre 400%. Le fait est que ces titres pouvaient être vendus partout dans le monde à un prix unique de plusieurs centimes, et la guerre mondiale a déplacé les taux de change, et c'est là que le champ de la spéculation est apparu.

Ayant appris l'existence d'une entreprise aussi rentable, de nombreux amis et connaissances de Carlo l'ont rejoint, levant ainsi le capital de démarrage nécessaire. En 1919, la Security Exchange Company a été enregistrée, qui a vendu et remboursé des billets à ordre avec un rendement de 50% en seulement 90 jours. En fait, le paiement pourrait être reçu dans un délai d'un mois et demi. Les mêmes coupons ont été annoncés comme source de revenus, mais la technologie permettant de réaliser un profit a été déclarée secrète.

Ensuite, tout s'est déroulé selon le schéma bien connu - il y avait une ruée vers l'investissement, des foules de déposants ont fait irruption dans les bureaux pour donner leur argent. À l'été 1920, en une semaine, le montant des dépôts s'élevait à un million de dollars. Ponzi lui-même est devenu un véritable homme riche, donnant de nombreuses interviews et vivant dans un manoir luxueux. Il ne lui a jamais traversé l'esprit de courir.

Les forces de l'ordre se sont intéressées aux activités de Carlo, mais les lois de l'époque ne permettaient pas de supprimer ses activités, d'autant plus que l'homme d'affaires payait les factures à temps. Ainsi, au cours des huit premiers mois, près de 10 millions de dollars ont été perçus, dont environ 80% sont allés aux paiements aux déposants. Environ 10 000 personnes sont devenues les clients de Ponzi, ainsi que la plupart des policiers de Boston.

Lorsqu'un article révélateur parut dans la presse en juillet 1920, la panique commença, mais Carlo réussit d'une manière ou d'une autre à rembourser la première vague de créanciers, gagnant l'amour et la reconnaissance populaires. Cependant, après seulement deux semaines, les auditeurs ont annoncé une conclusion décevante: le cabinet Carlo Ponzi est en faillite. Le revenu légal de l'entreprise n'était que de 45 $ et seulement 2 coupons ont été achetés.

Au cours de plusieurs poursuites, cinq banques ont fait faillite et les déposants s'en sont sortis assez facilement, pour chaque dollar investi, ils ont pu rembourser 37 cents en huit ans. Ponzi a été condamné, après sa sortie de prison, il a poursuivi sa carrière de fraudeur, à nouveau en prison. Carlo Ponzi est décédé en 1949 à Rio de Janeiro avec une fortune de 75 $, ce qui était juste assez pour ses funérailles.

Ce système est devenu très populaire, car il y a toujours des naïfs avides d'enrichissement rapide et facile. Dans de nombreux pays développés, à l'instar des États-Unis, l'État exerce un contrôle strict sur les activités financières, de sorte que la répétition d'une telle histoire est tout simplement impossible.

Cependant, des scandales éclatent périodiquement avec l'utilisation du système sous une forme ou une autre. Un aspirateur géant a balayé les pyramides à travers les pays de l'ancien camp socialiste - de l'Albanie à la Russie. Avec l'avènement d'Internet, les escrocs ont pu offrir leurs services à plus de personnes, tout en conservant leur anonymat complet.

Une caractéristique des constructeurs de pyramides modernes est toujours le désir de sauver les fonds volés, si les banques suisses auparavant étaient utilisées pour cela, de plus en plus d'escrocs ont maintenant recours aux services de sociétés offshore, qui deviennent des colons pour des sociétés douteuses. L'un des exemples frappants a été les activités de la First International Bank of Grenada. Elle a été fondée en 1998 par le prédicateur Gilbert Ziegler, qui s'est également présenté comme l'ambassadeur de l'état inexistant de Melchizédek.

Le fonds statutaire de 20 millions a été apporté par un rubis rare. La banque proposait aux Américains crédules de 30 à 250% par an, tandis que les activités de l'institution financière ne sortaient pas de l'île, puisqu'en Amérique, ils devraient traiter avec les autorités réglementaires. Une partie de l'argent a servi à corrompre des politiciens et des auditeurs locaux. Il y avait même une organisation d'assurance fictive qui garantissait la sécurité des dépôts.

Selon le reporting de la banque, ses revenus atteignaient 26 milliards en 1999 et ses actifs à 62 milliards, ce qui la place sur un pied d'égalité avec la plus grande du monde! L'auditeur, qui soupçonnait que quelque chose n'allait pas, a été retiré de ses activités et les autorités de la Grenade ont ignoré les informations du FBI sur les activités douteuses de la banque.

Mais à l'été 2000, la banque a arrêté les paiements, il s'est avéré que les dettes envers les déposants étaient d'environ 125 millions, mais seulement 900 000 ont été remboursées, ce qui n'était même pas suffisant pour payer la commission de liquidation. Et le rubis, qui fournissait le capital autorisé, n'existait pas du tout dans la nature.

Le banquier-conducteur lui-même a disparu en toute sécurité. Bien que le Premier ministre de la Grenade ait promis de rétablir l'ordre dans le secteur financier, un nouveau scandale a éclaté en 2002, le groupe Imperial Consolidated en faillite a laissé derrière lui une dette de 300 millions d'euros.

Aujourd'hui, sous la pression des États-Unis et des pays occidentaux, les gouvernements offshore se battent par tous les moyens pour leur pureté financière; il existe un certain nombre de commissions et d'organisations internationales sur les problèmes de blanchiment d'argent. Mais rien ne garantit que le «schéma de Ponzi», ayant changé, n'apparaîtra pas dans un nouvel endroit.


Voir la vidéo: Pyramid Schemes and Ponzi Schemes Explained in One Minute


Article Précédent

Remy Martin

Article Suivant

Familles du Mexique